在研究操作风险评价模型特征和评价规则的基础上,分析公开市场信息与非公开信息对商业银行操作风险评价的作用,构建我国商业银行操作风险的定性和定量评价指标体系。基于对现有商业银行的业务流程和资产管理平台的分析,探讨商业银行操作风险控制的风险点,从人员因素、制度体系、战略组织架构和业务流程等方面设计基于过程的商业银行操作风险的定性评价指标结构。构建我国商业银行操作风险案例库,采用CBR方法筛选商业银行操作风险评价具体指标,通过专家现场检查评判获取定性的操作风险内部(非公开)评价信息。依据中国银监会《商业银行操作风险控制指引》和美国金融机构CAMELS评价体系,结合中国上市商业银行财务信息披露的状况,设计商业银行操作风险评价的定量指标用以归集公开披露的财务信息。2提供理论基础-张家港电动液压滚圆机滚弧机价格低电动滚圆机多少钱.商业银行操作风险不完全信息评价公理和群决策规则设计由于存在评价资源信息和评价者认知的不完全性,商业银行操作风险评价属于不完全信息的群决策过程。作为不完全信息的多属性群决策过程,银行操作风险评价存在个体判断集结一致性和不完全信息融合的问题。分析Arrow群体理性可排规则在不完全信息群决策中的拓展条件,研究不完全信息下个体信息集结为群体偏好函数的公理为:①存在开放的客观认知空间;②存在充分尊重决策者个体意见的综合规则;③满足备选方案的保序性公理;④不存在决策者的独裁规则  本文由张家港弯管机网站采集网络www.wangaunjimuju.net。并证明通过放松Arrow公理限制以使群决策偏好集结可行的拓展研究具有合理性。研究不完全信息操作风险评价的决策者行为假设和分类方法,构建理性决策路径和决策机制:①放松Arrow选择理论的决策者个人偏好连续或可分假设、无关方案独立性条件,以满足决策过程的实际情况。②构建开放的决策识别框架,依据序贯路径无关条件的“两两比较”思想,保证群体决策结果的最优性;在开放的识别框架中建立层次结构,增加识别粒度。将主观信息表达(语言评价值或模糊数)转化为专家对某一属性判断的基本可信度分配,运用证据理论处理不完全信息的融合问题。③基于包含度的分层约简方法降低决策复杂度。在矛盾知识的谐调和规则的获取方面提高了评价效率。证明了改进的决策路径设计能够避免Arrow不可能定理的出现。为基于证据理论的不完全信息商业银行操作风险评价方法设计提供理论基础。3.基于证据理论的银行操作风险评价方法研究研究我国现行操作风险评价体系在监控机制、操作风险评价指标、模型设计和信息数据支持等方面的问题,给出操作风险度量模型的基本要素:①模型的风险事件界定。操作风险评价模型是考虑风险及其变化转移的评级模型,风险事件依据风险战略组织架构、业务流程、人员和系统/体制等四方面界定。②模型对风险特征的描述。操作风险事件有非正态分布、非线性和不可套期保值等特点,非预期的操作风险具有低频高危性,操作风险的平均损失分布偏向原点且有较长的右尾提供理论基础-张家港电动液压滚圆机滚弧机价格低电动滚圆机多少钱  本文由张家港弯管机网站采集网络www.wangaunjimuju.net